Выбор ETF для долгосрочного инвестирования: VUG или VTV?
В мире криптовалют и традиционных финансов ETF (Exchange Traded Funds) становятся все более популярным инструментом для инвестирования. Они позволяют диверсифицировать портфель, снизить риски и получить доступ к широкому спектру активов. В этой статье мы рассмотрим два популярных ETF – Vanguard Growth ETF (VUG) и Vanguard Value ETF (VTV) – и выясним, какой из них лучше подходит для инвесторов, ориентированных на рост капитала.
Что такое VUG и VTV?
Vanguard Growth ETF (VUG)
VUG – это ETF, ориентированный на компании с высоким потенциалом роста. Он инвестирует в акции компаний, демонстрирующих стабильный рост выручки и прибыли. ETF отслеживает индекс CRSP US Large Cap Growth Index. В состав VUG входят такие технологические гиганты, как Microsoft, Nvidia, Apple и Amazon, составляющие значительную часть портфеля (около 58% от общих активов). Среднее соотношение цены к прибыли (P/E) у VUG составляет 31.2, что выше, чем у VTV.
Vanguard Value ETF (VTV)
VTV – это ETF, ориентированный на компании, акции которых недооценены рынком. Он инвестирует в акции компаний с низким соотношением цены к прибыли и высоким дивидендным доходом. ETF отслеживает индекс CRSP US Large Cap Value Index. В состав VTV входят такие компании, как Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase и ExxonMobil. Среднее соотношение цены к прибыли (P/E) у VTV составляет 16.7, что ниже, чем у VUG.
Сравнение доходности VUG и VTV
За последние 5, 10 и 15 лет VUG демонстрировал более высокую доходность, чем VTV. Однако важно помнить, что прошлые результаты не гарантируют будущую доходность. В 2022 и 2023 годах VUG также показал более высокую доходность, чем VTV, но в периоды рыночных спадов акции роста могут падать сильнее, чем акции стоимости.
| ETF | 5-Year Avg. Annual Return | 10-Year Avg. Annual Return | 15-Year Avg. Annual Return |
|---|---|---|---|
| Vanguard Value ETF | 15.11% | 10.60% | 12.31% |
| Vanguard Growth ETF | 16.77% | 16.08% | 16.77% |
| Vanguard S&P 500 ETF | 16.35% | 13.54% | N/A |
Что выбрать: VUG или VTV?
Выбор между VUG и VTV зависит от ваших инвестиционных целей и толерантности к риску. Если вы ориентированы на долгосрочный рост капитала и готовы к более высокой волатильности, VUG может быть лучшим выбором. Если вы предпочитаете более стабильный доход и меньший риск, VTV может быть более подходящим вариантом. Важно помнить, что диверсификация – это ключ к успешному инвестированию. Рассмотрите возможность включения обоих ETF в свой портфель, чтобы сбалансировать риск и доходность.
Комиссии и расходы
Оба ETF имеют низкие комиссии – 0.04% в год. Это означает, что за каждые $10,000, инвестированные в ETF, вы будете платить $4 в год.
