Новый глава риск-контроля Synctera: фокус на комплаенсе и безопасности
Synctera, технологическая платформа для банковских сервисов, усиливает контроль за рисками и комплаенсом. Новым руководителем риск-контроля назначена Деб Боноскони, бывший эксперт Федеральной резервной системы и Управления контролера денежного обращения. Её приход знаменует новую эру в подходе компании к безопасности и соответствию нормативным требованиям.
Комплаенс – не бремя, а конкурентное преимущество
Боноскони подчеркивает, что комплаенс – это не просто формальность, а ключевое конкурентное преимущество в финтех-индустрии. Многие компании пренебрегают этим аспектом, считая его затратным и не приносящим прямой прибыли. Однако, по мнению нового риск-чифа, надежная система комплаенса открывает двери к сотрудничеству со спонсорскими банками и повышает доверие инвесторов.
Проблемы партнерств и роль Synctera
В последнее время наблюдается рост рисков в партнерствах между банками и финтех-компаниями. Недостаточный контроль за комплаенсом может привести к серьезным проблемам, включая штрафы и потерю лицензий. Synctera стремится стать надежным посредником, обеспечивающим безопасность и прозрачность таких партнерств.
Ключевые направления работы Боноскони
- Усиление due diligence: Тщательная проверка как банков, так и финтех-клиентов.
- Анализ рисков: Изучение последних прецедентов и enforcement actions для предотвращения подобных ситуаций.
- Четкое разграничение ответственности: Определение ролей и обязанностей всех участников партнерства.
- Независимая валидация: Регулярный аудит систем и процессов для выявления слабых мест.
- Data reconciliation: Обеспечение соответствия данных между банками и финтех-компаниями.
Проблемы с Lineage Bank и уроки для индустрии
Недавний consent order, выданный Lineage Bank, подчеркнул важность эффективного риск-менеджмента в BaaS (Banking-as-a-Service) бизнесе. Synctera внимательно изучила этот случай и планирует учесть его уроки при разработке своей стратегии. Важно понимать, что даже небольшие нарушения в data reconciliation могут привести к серьезным последствиям.
Независимый аудит и gap analysis
Боноскони рекомендует компаниям регулярно проводить независимый аудит своих систем и процессов. Gap analysis поможет выявить слабые места и разработать план по их устранению. Важно не только соответствовать формальным требованиям, но и постоянно совершенствовать систему безопасности.
Криптоиндустрия на перепутье
По мнению Боноскони, банковская индустрия находится в состоянии кризиса идентичности. Традиционные банки сталкиваются с трудностями в адаптации к быстро меняющемуся миру криптовалют. Synctera стремится помочь им найти новые пути развития и обеспечить безопасное партнерство с финтех-компаниями.
