Стейблкоины – новый фронт для отмывания денег?
По данным Финансовой группы по борьбе с отмыванием денег (FATF), сфера стейблкоинов становится ключевой площадкой для осуществления незаконных финансовых операций. В 2024 году объем таких операций достиг $51 млрд, что вызывает серьезную обеспокоенность у регуляторов по всему миру.
Рост популярности и увеличение рисков
Несмотря на прогресс в регулировании сектора стейблкоинов, особенно в США, их массовое внедрение создает новые возможности для злоумышленников. FATF подчеркивает, что неравномерное регулирование в разных юрисдикциях значительно усугубляет риски. Общая рыночная капитализация всех стейблкоинов впервые превысила $250 млрд в начале текущего месяца, что свидетельствует о растущей популярности этих активов.
“Правило путешествия” – ключевой инструмент борьбы с отмыванием денег
FATF акцентирует внимание на важности соблюдения “правила путешествия” (Travel Rule) – набора требований по обмену информацией об инициаторе и получателе трансграничных платежей. В настоящее время 99 юрисдикций приняли законодательство, реализующее это правило, или находятся в процессе его внедрения.
Проблемы идентификации участников рынка
Несмотря на прогресс в законодательном регулировании, FATF сталкивается с трудностями в идентификации физических и юридических лиц, осуществляющих деятельность в качестве поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). По мнению специалистов компании Notabene, к середине года почти все криптофирмы будут соответствовать требованиям “правила путешествия”, а к концу года – все без исключения.
Что это значит для криптоиндустрии?
Ужесточение регулирования стейблкоинов и усиление контроля за соблюдением “правила путешествия” неизбежно приведет к повышению прозрачности криптоиндустрии и снижению рисков незаконных операций. Однако это также может привести к увеличению издержек для криптофирм и усложнению процедур проведения транзакций. Криптоиндустрии необходимо адаптироваться к новым требованиям и инвестировать в системы комплаенса, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям и сохранить доверие пользователей.
